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副業の税金シミュレーター 無料
会社員（給与所得者）の副業でかかる所得税・住民税・復興特別所得税と、確定申告の要否を概算できます。年収と副業の収入・経費を入れるだけ。登録不要。
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💡 副業の確定申告をラクにするには
副業所得が20万円を超えたら確定申告が必要です。会計ソフトを使うと、収入・経費の記帳から申告書作成まで自動化でき、青色申告の65万円控除も受けやすくなります。
※ここに会計ソフトのアフィリエイトリンクを設置（ユーザー側で提携後）。
このツールでわかること
- 確定申告が必要かどうか（副業所得20万円ルール）
- 副業によって増える税金の合計（所得税＋住民税＋復興特別所得税）
- 副業収入から税金を引いた手残り額
- あなたの限界税率（副業1円あたりにかかる税率の目安）
副業の税金の仕組み（かんたん解説）
会社員の副業所得は、給与所得と合算して総合課税されます。所得税は所得が多いほど税率が上がる累進課税で、副業分は「あなたの現在の所得帯の税率」で課税されるのがポイントです。
所得税の速算表
| 課税所得 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 〜195万円 | 5% | 0円 |
| 195〜330万円 | 10% | 97,500円 |
| 330〜695万円 | 20% | 427,500円 |
| 695〜900万円 | 23% | 636,000円 |
| 900〜1,800万円 | 33% | 1,536,000円 |
| 1,800〜4,000万円 | 40% | 2,796,000円 |
| 4,000万円〜 | 45% | 4,796,000円 |
住民税は所得に対して約10%（自治体で微差）。加えて所得税額の2.1%が復興特別所得税として上乗せされます。
よくある質問
- 副業はいくらから確定申告が必要？
- 給与を1か所から受けている会社員は、副業などの所得（収入−経費）が年間20万円を超えると所得税の確定申告が必要です。20万円以下でも住民税の申告は別途必要です。
- 「収入」と「所得」の違いは？
- 収入は売上・報酬の総額、所得は収入から経費を引いた額です。20万円の判定は「所得」で行います。
- 雑所得と事業所得はどちらが有利？
- 継続的・事業的な規模なら事業所得として青色申告すると最大65万円の控除が受けられ有利です。ただし帳簿付けと事前届出が必要です。
- この計算結果は正確ですか？
- 主要な控除を簡略化した概算です。各種所得控除・税額控除・自治体差により実額は変わります。正式な金額は国税庁の確定申告書等作成コーナーや税理士でご確認ください。
ご注意：本ツールは概算シミュレーションであり、税務上の助言ではありません。基礎控除・社会保険料控除以外の所得控除（配偶者・扶養・医療費・iDeCo等）は反映していません。正式な申告は国税庁の確定申告書等作成コーナーまたは税理士にご相談ください。